时间: 2025-04-01 11:28:42 | 作者: 毒麻药品柜
近期,民生银行汕头潮南支行秉承认真细致、积极负责的工作态度,通过对客户的精准识别,全额拦截一笔5万元涉案资金转移。
2024年12月24日,外地人员刘某前往民生银行汕头谷饶小微支行开卡,工作人员核实过程中发现开卡用途含糊不清,存在几处疑点:一是其声称用于餐饮店经营,而具体询问餐饮店经营情况时,又表示未注册经营执照且餐饮店未开始装修;二是手机号实名制入网时间比较短,微信账户为近日注册,无其他聊天记录;三是由一对母女陪同前来开户,且开户意愿十分强烈。工作人员进行风险提示并审慎为其开户,设置非柜限额5000元,并加强开户后重点监测。次日,刘某前往民生银行汕头潮南支行柜台取现100元,柜员询问小额转入取现原因,刘某表示想试一下账户能不能用,并提供本人他行转账记录,柜员办理取款100元后,鉴于新开户且有试探易等可疑行为,随即将账户添加暂停非柜面业务锁实施重点关注。
2025年1月7日,刘某再次前往潮南支行取现5万元,柜员按要求询问取现用途和资产金额来源,刘某闪烁其词,声称为多年前的朋友还借款,没办法提供相关借款还款聊天记录与以往转账记录。支行立即通知辖区各网点予以着重关注,刘某当天又辗转多家网点取现未果。1月9日,刘某再次前往潮南支行要求取现,但仍没办法提供佐证材料,支行随即请求反诈中心协助核实,反诈中心要求其前往公安局核查详细情况无异常方可取现,刘某默默离开。1月20日该卡列入断卡名单,有效截留全部涉案资金5万元。
此次民生银行汕头潮南支行在开户环节和取款环节有效识别异常客户,及时采取“警银联动”等措施成功堵截涉诈资金5万元,保护了受骗群众的财产安全,有效切断了不法分子的资金转移链条。后续,民生银行汕头分行将持续做好账户风险防控与优化账户服务的平衡,持续开展内外宣教,不断的提高员工的风险防范能力和客户的防诈意识,扎实推进资金链精准治理工作,全力守护人民群众的财产安全。
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